Beratung

DACH-Markteintritt & regulatorische Orientierung

Eintrittswege, Zeitplan und Anforderungen für Deutschland, Österreich und die Schweiz: Wir ordnen ein, was BaFin, FMA und FINMA für Ihr Modell bedeuten, und steuern die Vorbereitung als Projekt — an der Seite der Kanzlei, die Sie beauftragen.

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Unsere Leistungen

Markteintrittsstrategie

Strategische Markteintrittsplanung, maßgeschneidert für den DACH-Raum. Wir verbinden Vertriebserfahrung im DACH-Markt mit regulatorischer Orientierung, um Ihr Unternehmen für nachhaltiges Wachstum zu positionieren.

Projektsteuerung im Erlaubnisverfahren

Wir steuern die Vorbereitung Ihres Antrags als Projekt: Zeitplan, Geschäftsplan, Organisations- und Prozessunterlagen, Abstimmung aller Beteiligten. Rechtliche Prüfung, Antragstellung und die Kommunikation mit der Aufsicht liegen bei Ihnen und der Kanzlei, die Sie beauftragen; wir arbeiten zu.

AML/KYC: Aufbau und Unterlagen

Wir bauen mit Ihrem Team Prozesse, Zuständigkeiten und Unterlagen für Geldwäscheprävention und Kundenidentifizierung auf — ausgerichtet an den veröffentlichten Erwartungen der Aufsicht im DACH-Raum und so, dass sie im Tagesgeschäft funktionieren. Ob das Rahmenwerk den gesetzlichen Anforderungen genügt, prüfen Ihr Geldwäschebeauftragter und Ihre Kanzlei.

Bestandsaufnahme & Maßnahmenplan

Eine organisatorische Bestandsaufnahme Ihrer Abläufe und Unterlagen anhand der veröffentlichten Erwartungen der Aufsicht — mit Maßnahmenplan, Zeitplan und Zuständigkeiten. Die rechtliche Bewertung einzelner Lücken liegt bei Ihrer Kanzlei.

PSD2 & MiCA im Betrieb

Die europäischen Regeln für Zahlungsdienste und Kryptowerte entwickeln sich weiter. Wir übersetzen die Anforderungen, die Ihre Kanzlei für Ihr Modell festgestellt hat, in Abläufe, Zuständigkeiten und Unterlagen — für Deutschland und Österreich; die Schweiz hat eigenes Recht und ist ein eigenes Projekt.

Zuarbeit bei Behördenanfragen

Fordert die Aufsicht Unterlagen oder Auskünfte an, stellen wir Zahlen, Prozessbeschreibungen und organisatorische Nachweise zusammen und halten die Fristen im Blick. Die Antwort gibt Ihr Unternehmen oder Ihre Kanzlei ab.

Regulatorische Landschaft

Die Aufsicht im DACH-Raumauf einen Blick.

Vier Behörden, vier Regelwerke, ein Team. Was für Markteinsteiger wie ein Labyrinth wirkt, ordnen wir für Sie ein.

BaFin · Deutschland

Die Referenzaufsicht Europas

KWG, ZAG, WpIG: Die deutsche Aufsicht setzt die Messlatte für Substanz und Dokumentationstiefe. Wer hier besteht, besteht überall.

Unser Prozess

Ein strukturierter Ansatz für Ihren Markteintritt

Analyse & Bewertung

Wir verschaffen uns ein vollständiges Bild von Geschäftsmodell, Zielmärkten und regulatorischer Ausgangslage und benennen die Anforderungen und Risiken, die zu klären sind.

Strategieentwicklung

Wir konzipieren eine maßgeschneiderte regulatorische und Markteintrittsstrategie mit klaren Meilensteinen, Zeitplänen und Ressourcenanforderungen.

Implementierung

Wir arbeiten Seite an Seite mit Ihrem Team und Ihrer Kanzlei: an den Antragsunterlagen, am Aufbau des Compliance-Rahmens und an der Vorbereitung Ihrer Gespräche mit der Aufsicht.

Laufende Beratung

Wir bieten kontinuierliches regulatorisches Monitoring und Beratung, damit Ihr Team Änderungen rechtzeitig einplanen kann, während Ihre DACH-Geschäftstätigkeit wächst.

Szenario-Studien

So würden wirvorgehen.

Drei typische Ausgangslagen, durchgespielt von der ersten Analyse bis zum operativen Ergebnis — damit Sie unsere Arbeitsweise beurteilen können, bevor Sie mit uns sprechen.

Szenario 01 · Payments

US-Zahlungsdienstleister will nach Deutschland

Ein in den USA etablierter Zahlungsdienstleister will deutsche Enterprise-Händler bedienen. Keine EU-Entität, kein EU-Passporting, erste Leads warten bereits — aber ohne Lizenzstruktur darf nichts unterschrieben werden.

Vorstrukturierung für die Kanzlei: Wir beschreiben die geplanten Dienste so, dass die Kanzlei einordnen kann, welche davon Zahlungsdienste im Sinne von PSD2/ZAG sind und welche lizenzfrei laufen. Aus ihrer Einordnung folgen die Ziel-Lizenz (Zahlungsinstitut vs. E-Geld-Institut) und der sinnvollste EU-Heimatstaat.
Strukturentscheidung mit Zeitachse: eigene Lizenz (12–18+ Monate Vorlauf) vs. Start über einen lizenzierten BaaS-Partner (Monate) — inklusive Kostenmodell und Exit-Pfad von der Partnerlösung zur eigenen Lizenz.
Zuarbeit zur Antragsakte parallel zum Partner-Start: Anforderungsprofil für die Geschäftsleitung (die Suche übernimmt ein Personalberater), Safeguarding-Konzept, AML-Rahmenwerk auf AMLR-Niveau — an der Seite der Kanzlei, die Sie beauftragen.
Kommerzieller Track ab Monat eins: Ankerkunden-Gespräche unter der Partnerstruktur, deutschsprachige Vertriebsunterlagen, Empfängerprüfungs- und Instant-Payments-Fähigkeit als Verkaufsargument.
Übergabe: Lizenz erteilt, Kundenmigration auf die eigene Struktur, Passporting-Notifikationen für Österreich.

Szenario 02 · SaaS

RegTech-SaaS aus UK verkauft an deutsche Banken

Ein britischer RegTech-Anbieter hat ein starkes Produkt und null DACH-Präsenz. Deutsche Banken zeigen Interesse, aber jede Beschaffung endet in derselben Frage: Ist der Anbieter DORA-tauglich als IKT-Dienstleister?

Vendor-Readiness-Audit gegen DORA: Informationsregister-Fähigkeit, Vertragsmindestinhalte, Exit-Unterstützung, Sub-Dienstleister-Transparenz — die Lücken werden zur priorisierten Roadmap.
Aufbau des 'Bank-Ready-Pakets': Incident-Meldeprozesse mit Fristen, EU-Datenresidenz-Optionen und deutschsprachige Unterlagen; Auditrechte-Klauseln und Vertragstexte kommen von der Kanzlei des Anbieters.
Referenzarchitektur für die Beschaffung: vorbereitete Antworten auf die Standard-Fragebögen der Institute (Auslagerung, Konzentrationsrisiko, Testing).
Vertriebsaufbau über unser Netzwerk: Erstgespräche mit Fachbereichen statt Kaltakquise über Einkauf, Pilotstruktur mit klar begrenztem Scope.
Skalierung: Aus dem ersten Piloten wird die referenzierbare Blaupause für die nächsten Institute — inklusive Österreich-Erweiterung.

Szenario 03 · Krypto

Asiatische Krypto-Börse sucht den EU-Zugang

Eine außereuropäische Krypto-Börse bedient EU-Kunden bisher grau über Reverse Solicitation. Mit MiCA ist dieser Weg faktisch zu — gebraucht wird eine CASP-Strategie, die Aufsicht und Bankpartner überzeugt.

Dienstleistungs-Mapping als Arbeitsgrundlage für die mandatierte Kanzlei: Wir stellen die bestehenden Produkte dem MiCA-Katalog gegenüber; die Kanzlei beurteilt, welche davon CASP-Dienstleistungen sind, welche Token unter das Stablecoin-Regime fallen und was vor Antragstellung eingestellt werden muss.
Standortentscheidung als Matrix: Kundengravitation, Aufsichts-Signalwirkung, Talentmarkt, Gruppenarchitektur — mit ehrlicher Abwägung zwischen Geschwindigkeit und Glaubwürdigkeit.
Substanzaufbau vor Antragstellung: lokale Geschäftsleitung mit echtem Mandat, Verwahrarchitektur mit dokumentiertem Key-Management, Marktmissbrauchs-Überwachung, AML auf AMLR-Niveau.
Zuarbeit im Antragsverfahren an der Seite der mandatierten Kanzlei: Akte, White-Paper-Prozesse, Unterlagen für Rückfragen der Aufsicht, Vorbereitung der Geschäftsleiter-Gespräche.
Parallel: Bankpartner-Sondierung — denn eine CASP-Lizenz ohne Kontenzugang bleibt Theorie.

Illustrative Szenarien zur Darstellung unserer Methodik — keine Kundenreferenzen und keine Ergebniszusagen. Reale Projekte verlaufen abhängig von Geschäftsmodell, Behörde und Marktlage unterschiedlich.

Häufige Fragen

Die ersten Fragen,klar beantwortet.

Ersetzt Aegiron Capital Group eine Anwaltskanzlei?

Nein. Wir erbringen strategische und operative Beratung zu Markteintritt, Regulatorik und Umsetzung — keine Rechtsberatung. Wo rechtliche Vertretung oder Rechtsberatung erforderlich ist (etwa bei Erlaubnisanträgen), beauftragen Sie eine zugelassene Kanzlei; wir arbeiten ihr zu und koordinieren die Schnittstellen.

Wie lange dauert eine BaFin-Lizenzierung realistisch?

Das hängt stark von Geschäftsmodell, Lizenztyp und Qualität der Antragsakte ab. Realistisch sind viele Monate bis über ein Jahr — jede Nachforderungsrunde verlängert das Verfahren. Unser Beitrag: ein Projektplan, der Zuständigkeiten, Unterlagen und Fristen von Anfang an ordnet, damit Ihre Kanzlei eine vollständige Akte einreichen kann. Konkrete Zusagen zu Fristen oder Ergebnissen behördlicher Verfahren kann und wird Ihnen seriös niemand machen.

Für wen ist das Angebot gedacht?

Ausschließlich für Geschäftskunden: Fintech- und SaaS-Unternehmen, die in den DACH-Raum expandieren — typischerweise Gründer, Geschäftsleitung oder Expansion-Teams. Verbraucherverträge schließen wir nicht.

Decken Sie auch Österreich und die Schweiz ab?

Ja. Wir bieten die Projektarbeit für alle drei Märkte an — Deutschland, Österreich und die Schweiz. Die Schweiz behandeln wir dabei bewusst als eigenes Projekt, da sie außerhalb des EU-Passporting-Rahmens liegt und eine separate Analyse verlangt.

Wie sehen Vergütungsmodelle aus?

Projektbezogen oder als Retainer, abhängig von Umfang und Laufzeit. Was wir nicht anbieten: erfolgsabhängige Vergütung für Ergebnisse behördlicher Verfahren — das wäre unseriös, weil niemand ein Behördenergebnis garantieren kann.

In welchen Sprachen arbeiten Sie?

Deutsch und Englisch — inklusive der Vorbereitung deutschsprachiger Unterlagen, was im Umgang mit DACH-Behörden, Kunden und Partnern regelmäßig den Unterschied macht.

Bereit, die DACH-Regulierung zu meistern?

Vereinbaren Sie ein Beratungsgespräch, um Ihre regulatorischen Anforderungen und Markteintrittsstrategie zu besprechen.

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Hinweis: Aegiron Capital Group Ltd erbringt keine Rechtsberatung und vertritt niemanden gegenüber Behörden oder Gerichten. Rechtliche Prüfungen und die Vertretung im Verfahren beauftragen Sie direkt bei einer zugelassenen Kanzlei Ihrer Wahl; wir stimmen unsere Arbeit mit ihr ab.